非法买卖银行卡  害人害己祸无穷

 

(一)买卖银行卡是违法违规行为

银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租、出借和出售。买卖银行卡违反了银行卡和账户业务管理制度,如伴有非法持有大量银行卡、买卖居民身份证等违法行为,根据《刑法》和《居民身份证法》有关规定,还将涉嫌妨害信用卡管理罪和买卖居民身份证罪。

(二)买卖银行卡的主要违法行为

目前,买卖银行卡的“来路”和“去向”多种多样。如通过网上商城、商品交易平台、博客、手机短信等发布“广告”信息,对银行卡、身份证、网银U盾、手机卡、开户资料等进行买卖。

(三)买卖银行卡的主要危害

1.我国银行卡发行采取实名制,买卖的银行卡可能被用于洗钱、诈骗、逃税、贿赂等非法活动,既扰乱正常的社会秩序,也将给银行卡实名人带来巨大的法律风险,甚至承担刑事责任。

2.一旦违法出售的银行卡出现逾期还款等信用问题,最终都会追溯到核心账户,导致银行卡实名人信用受损,甚至承担连带责任。

3.银行卡内存储了大量个人信息,一旦泄露,存在个人信息被不法分子利用,甚至导致个人资金损失的风险。

(四)持卡人在使用银行卡过程中应注意的主要事项

1.要妥善保管好个人身份证件、银行卡和网银U盾等账户存取工具,不要出租、出借、出售。要保护好登录账号和密码等个人信息,以免造成经济损失,承担法律责任。

2.长期不用的银行卡,要及时办理销户手续,并将卡片磁条和芯片毁损,不要随意丢弃。

3.一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为,要及时向公安机关举报,配合公安机关或发卡银行做好调查取证工作。

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